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多策并举拓宽融资渠道 重庆两江新区科技金融助力双创升级

发布时间:2019/12/30
来源:高技术产业司
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    重庆两江新区获批国家双创示范基地(以下称“基地”),成为全国首批 17 个区域双创示范基地之一,以科技金融助推创新创业为目标,创新企业融资模式,完善区域创新创业金融服务体系,发挥财政资金引导作用,促进金融与战略性新兴产业有机结合,对在新形势下如何开展科技金融工作进行规划设计,多策并举有效缓解企业在创新创业过程中融资难、融资贵等问题。通过直接或间接控股机器人、通用航空、新能源汽车融资租赁公司,在做好金融风险、债务风险控制的同时促进招商项目落地、推动企业装备水平提高、拓宽融资渠道、降低融资成本,激发区域创新创业活力。
    通过投、贷、保、补等一系列措施,政府为科技型企业、金融机构以及资本市场搭建桥梁,畅通融资渠道,两江新区双创示范基地已营造出良好的科技金融生态环境,全方位、多维度地为处于不同生命周期、有不同资金需求的企业切实解决融资难题。近三年,已累计为 284 家科技型企业提供债权融资,授信金额 11.13 亿元,实际发放信用贷款 9.38 亿元;政府为企业累计补助创新创业专项扶持资金约 7.5 亿元;基地内企业实现境内主板上市 16 家和新三板上市 47 家,分别占全市的32%和33%,境外上市 4 家。
一、构建创新创业金融服务体系
    一是出台创新创业金融服务体系政策与引导投资基金,支持创新企业发展。基地按照“政府引导、市场运作、科学决策、防范风险”的基本原则,出台《重庆两江新区科技创新专项资金管理暂行办法》《重庆两江新区鼓励企业开展股票市场和债权市场融资扶持暂行办法》等政策,由区财政出资 10 亿元,设立“重庆两江新区科技创新投资引导基金”,引导基金下设“两江新区科技创新股权投资基金”(以简称“科创股权基金”)及“两江新区科技创新债权扶持资金”(以下简称“科创债权基金”),重点支持两江新区具有自主创新、自主知识产权和先进技术的科技创新类中小微企业。
    二是采用补贴方式为企业提供支持。基地出台《重庆两江新区促进科技创新发展办法》、《重庆两江新区促进总部经济发展办法》等四个“黄金十条”,采用直接补贴的形式在人才引进、科技研发、创新平台建设等方面为企业提供支持。
    三是建立多样化融资渠道和全生命周期金融服务体系。通过专业分工及协作配合,采取种子基金、天使基金、风险基金、项目专项基金、知识价值信用贷、科技成长贷等多元化的融资方式,建立“产业扶持+ 债权融资 + 股权投资 + 改制上市”多样化融资渠道,以及“种子+ 天使 + 风险”全生命周期的创新创业金融服务体系。
二、多措并举解决企业融资需求
    一是开展科技金融产品创新试点。科创股权基金通过直接投资或与专业机构合作设立成果转化、科技型企业孵化等专项基金两种方式,聚焦科技型、创新型、创业型企业,为科技企业发展提供金融支持。科创债权基金引导金融机构拓宽服务领域,创新科技金融产品,针对企业不同的生命周期,构建科技金融债权融资体系。
    二是打造银政企服务中小微企业新模式。两江新区管委会与国家信息中心、中国工商银行、数联铭品科技公司(BBD)率先在两江新区开展全国中小微企业融资服务创新试点,打造银政企服务中小微企业新模式,拓宽企业融资渠道。
    三是整合国家和地方核心数据融合应用。首先,建立数据共享机制,综合运用政府平台信用信息和企业市场信用信息,实现在企业融资服务的整合应用。其次,建立企业金融大数据库,为构建企业信用贷风控模型和筛选、评价、监测预警等提供数据基础支撑。
    四是搭建新区企业融资服务数据平台。首先,在国家信息中心指导下,数联铭品科技公司开发建设企业融资服务大数据平台,工商银行通过该平台运行其大数据信用贷风控决策模型,实施“信易贷”,开展从客户筛选到贷款发放的全流程业务。两江新区对工商银行以同期基准利率发放的贷款额度予以 0.5% 利息补贴,试行一年。其次,通过大数据平台聚焦企业信用行为,积极推进社会信用体系建设,构建守信者获得激励、失信者处处受限的奖惩机制,不断提升两江新区企业信用水平。
五是构建多方参与的风险缓释机制。首先,建立风险损失共担机制。两江新区管委会、工商银行重庆分行、数联铭品科技公司对两江新区直管区范围内的中小微企业贷款本金损失按照 7∶2∶1 的比例共同承担。其次,设立前期 3000 万元风险补偿基金。两江新区管委会出资比例为 87.5%,数联铭品科技公司出资比例为 12.5%。最后,设立风险预警机制。当风险补偿金达到累计发放贷款金额的 3% 时,启动风险预警机制,累计达到发放贷款金额的5%时暂停放贷。
三、产融结合助推战新产业发展
    基地促进金融与战略性新兴产业有机结合,直接或间接控股机器人、通用航空、新能源汽车融资租赁公司,在做好金融风险、债务风险控制的同时促进招商项目落地、推动企业装备水平提高、拓宽融资渠道、降低融资成本。
    在机器人及智能装备业方面,重庆两江机器人融资租赁有限公司主要以直租、回租、厂商租赁等多种融资租赁模式联结终端企业与机器人厂商,为促进区内企业智能自动化改造升级提供“技术+ 金融”的完整方案,助推两江新区基本形成“一区五平台”机器人产业生态圈。
    在通航产业方面,重庆通航融资租赁有限公司是重庆两江航空产业投资集团间接控股的中外合资公司,注册资本 3 亿元人民币,采用帮助企业开拓国内通航市场换取飞机制造项目落地的方式,以资本链接设备制造商和市场运营商,培育两江航空航天产业。
    在新能源及智能汽车产业方面,重庆新能源汽车融资租赁有限公司由两江集团间接控股,业务涉及新能源汽车全产业链,包含整车、配套厂家和新能源汽车营运企业,租赁期限2-3 年。业务模式由公司针对承租人进行考察,向合格承租人购买车辆和设备并返回租赁给承租人使用,通过评估企业运营和现金流水平决定承租人是否提供第三方担保,租赁期结束后承租人按合同要求按期全额偿还租金和利息,公司将设备或车辆权属转让至承租人。
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